Obsah:
Jedným zo spôsobov, ako diverzifikovať svoje portfólio, je investovanie do zmiešaného podielového fondu alebo zmiešaného fondu. Tento typ fondu obsahuje ako rast, tak hodnoty, a môže sa špecializovať na veľké, stredné alebo malé spoločnosti. V závislosti od vašich finančných cieľov a tolerancie voči riziku by takýto fond mohol zohrávať významnú úlohu vo vašom portfóliu. Poznanie rozdielu medzi rastom a hodnotami akcií vám poskytne lepšiu predstavu o tom, či je pre vás správny zmesový fond.
Rastové akcie
Rastové akcie sú podiely v spoločnostiach, ktorých výnosy, a teda aj ceny akcií, by mali rásť rýchlejšie ako celkový trh cenných papierov. Tieto akcie majú tendenciu platiť málo alebo žiadne dividendy, pretože tieto spoločnosti zvyčajne reinvestujú svoje príjmy do výskumu a vývoja.
Hodnota akcií
Hodnotové akcie sú akcie, ktoré sa predávajú za relatívne nízke ceny v porovnaní so ziskom spoločnosti, a preto ich trh považuje za podhodnotené. Tieto akcie často platia pravidelné dividendy a môžu rýchlo zhodnotiť, keď investori uvidia svoju skutočnú hodnotu.
Zabezpečenie stávok
Keď rastové akcie dosahujú dobré výsledky, zásoby akcií majú tendenciu zaostávať. Vlastníctvo oboch v zmiešanom podielovom fonde znamená, že sa nemusíte snažiť uhádnuť, ktorý typ majetku bude v priebehu času fungovať lepšie. Bez ohľadu na to, akým spôsobom trh ide, teoreticky by ste mohli zarobiť peniaze aspoň z jedného z nich.
nebezpečenstvo
V závislosti od ich konkrétnych podielov môžu byť niektoré zmiešané fondy menej rizikové ako rastové fondy a rizikovejšie ako hodnotové fondy. Všetky zmiešané fondy sú však viac diverzifikované ako podielové fondy, ktoré investujú len do rastu alebo hodnotových akcií. Všeobecne platí, že investovanie do oboch typov akcií má tendenciu znižovať volatilitu alebo široké výkyvy v cene akcií fondu. To môže znížiť šancu, že stratíte veľké množstvo peňazí v dlhodobom horizonte.
Blend vs. Balanced Funds
Nezamieňajte zmiešané fondy s vyváženými fondmi. Kým zmiešané fondy obsahujú iba akcie, vyvážené fondy obsahujú kombináciu akcií a dlhopisov alebo iných investícií s pevným výnosom. Z tohto dôvodu majú zmiešané fondy tendenciu byť rizikovejšie ako vyvážené fondy.
Pravý mix
Pred investovaním sa pozrite na to, koľko peňazí má zmiešaný fond v rastových zásobách v porovnaní s hodnotovými zásobami. Môžete si vytvoriť pomer, ktorý je vhodnejší pre vaše portfólio výberom samostatného fondu pre každý typ majetku. To by vám napríklad mohlo pomôcť klásť väčší dôraz na hodnotové zásoby. On-line nástroje vám pomôžu zistiť, koľko peňazí si daný podielový fond venuje každému typu akcií.