Obsah:
Zamestnávatelia často ponúkajú svojim zamestnancom plány zamestnaneckých opcií na akcie, tiež známe ako ESOP, ktoré sú založené na ročných ziskoch. Sú to iné ako zamestnávateľské sponzorované dôchodkové plány, ako napríklad 401k. Zamestnávateľ môže zachovať oba plány pre zamestnancov, aby dostali veľké daňové úľavy z plánu ESOP a diverzifikáciu 401kk, pričom celkové príspevky sú obmedzené na 25% ročného príjmu. Presun ESOP akcií do 401k je podmienený prijatím prevodu obidvomi plánmi.
krok
Obráťte sa na správcu plánu ESOP a zavolajte na číslo vo výročnej správe ESOP. Vysvetlite, že chcete previesť zásoby ESOP do plánu 401k a zistiť, či to plán ESOP umožňuje. Ak plán umožňuje prenos, požiadajte o akúkoľvek administratívu.
krok
Obráťte sa na správcu plánu 401k zavolaním na číslo vo výpise a opýtajte sa, či plán akceptuje prevod alebo prevrátenie z ESOP. Služba Internal Revenue Service umožňuje túto transakciu, ale konečné rozhodnutie je na každom správcovi. Požiadajte administrátora o prípadnú administratívu.
krok
Vyplňte všetky papierovanie, podpíšte ho a urobte kópie pre seba a pre každého príslušného administrátora. Originálnu dokumentáciu od administrátora ESOPu pošlite administrátorovi ESOP s kópiou administratívnej dokumentácie 401k. Pošlite 401k papierovanie s kópiou papierovania ESOP správcovi 401k.