Obsah:
krok
Obráťte sa na správcu účtu HSA. Zdravotné sporiace účty spravidla spravujú zdravotné plány, banky a spoločnosti v podielových fondoch. Meno správcu a telefónne číslo zákazníckeho servisu bude uvedené vo vašom vyhlásení o HSA.Informujte zástupcu, že chcete likvidovať svoj HSA účet a požiadať ju, aby vám poslala dokumenty potrebné na vyplatenie HSA. Formuláre sa líšia podľa správcu, ale každý bude vyžadovať vaše meno, adresu a číslo sociálneho zabezpečenia. V závislosti od správcu HSA, môžete dokonca byť schopní dokončiť papierovanie online.
krok
Zlikvidujte celý HSA alebo jeho časť. Ak máte núdzovú situáciu, ktorá vyžaduje rýchlu hotovosť, možno budete musieť zlikvidovať časť vášho HSA, ak nemáte iný zdroj finančných prostriedkov. Najlepšie je odstrániť čo najmenej prostriedkov z fondov HSA, pretože budete podliehať 10-percentnej sankcii a bežným daniam z príjmov z finančných prostriedkov odstránených na iné ako medicínske účely.
krok
Zaplaťte akékoľvek legitímne zdravotné výdavky, ktoré vám vzniknú použitím finančných prostriedkov z vášho zdravotného sporiteľského účtu, vrátane nemocničných poplatkov, ambulantných poplatkov a nákladov na fyzickú terapiu.
krok
Uchovávajte kópie všetkých vašich lekárskych dokumentov s daňovými záznamami. Musíte preukázať, že finančné prostriedky stiahnuté z HSA boli použité na úhradu nákladov na zdravotnú starostlivosť - inak je výber viazaný na dane a penále. Ak ste stiahli iba časť HSA, udržujte záznam o odňatí HSA a uchovávajte ho spolu so svojimi daňovými záznamami. Zostavte potvrdenie o odobratí HSA do vašich zdravotných záznamov.