Obsah:
Kontrola treťou stranou je podpísaná zamýšľaným príjemcom niekomu inému na vklad alebo hotovosť. Pôvodný príjemca musí najprv potvrdiť šek, v ideálnom prípade ho podpísať ako „mzda v poradí“, za ktorým nasleduje meno osoby, ktorej sa vzdáva. Tento príjemca ho potom schváli a uloží na svoj vlastný účet. Tieto kontroly sú zvyčajne ťažšie uložené alebo hotovostné ako bežné dvojstranné kontroly, pretože predstavujú vyššie riziko pre banku.
Vkladový proces
Banky vám nemusia dovoliť ukladať šeky tretích strán v bankomatoch. Napríklad v banke TD musíte vidieť pokladníka a vyplniť formulár na schválenie a vydanie potvrdenia. Taktiež môžete mať dlhšiu hotovosť, kým šek nevymaže vydávajúcu banku v závislosti od pravidiel vašej banky. Kontroly tretích strán môžu byť navyše pre príjemcu zložité, ak by sa šek vrátil za nedostatočné finančné prostriedky. Tvrdenie by nebolo proti osobe, ktorá vám šek urobila, ale tomu, kto ho napísal.
Riziko podvodu
Kontroly tretích strán sú riskantné prijať z viacerých dôvodov. V príručke o praní špinavých peňazí určenej na poskytovanie poradenstva podnikom zaoberajúcim sa finančnými službami uviedla americká ministerstvo financií Ministerstva financií USA, že finančná kontrola veľkého počtu šekov tretích strán alebo platenie za služby s kontrolami tretej strany môže byť znamením peňazí. prania špinavých peňazí. Ak dostanete takúto kontrolu niekým, koho nepoznáte a dôverujete, je tu šanca, že budete nevedomkou stranou v kontrolných podvodoch.