Obsah:
Banky vystupujú ako správcovia individuálnych dôchodkových účtov klientov. Účty IRA majú často formu vkladových certifikátov alebo sporiacich účtov. Zamestnanci banky s potrebnými licenciami predávajú aj podielové účty IRA. Vnútorný daňový úrad netrestá osoby za prevod účtov IRA z jedného depozitára do druhého, pokiaľ sa prostriedky reinvestujú do 60 dní. Ľudia často presúvajú IRA, keď sa sadzby CD v depozitnej banke stanú nekonkurenčnými. Prevrátenie IRA zahŕňa držiteľa účtu, ktorý fyzicky prevádza finančné prostriedky, zatiaľ čo prevod IRA nastáva vtedy, keď si depozitári priamo vymieňajú finančné prostriedky.
krok
Prejdite do banky, do ktorej chcete presunúť účet IRA. Porozprávajte sa so zástupcom zákazníckeho servisu a požiadajte ho o zriadenie účtu IRA vo vašom mene. Uveďte svoje meno, adresu, telefónne číslo, ID a akékoľvek ďalšie informácie, ktoré požaduje. Podpíšte papierovanie, ktoré sa vzťahuje na účet. Rozhodnite sa, aký druh investícií chcete vložiť do fondov IRA a povedzte zástupcovi, keď očakávate návrat s výnosmi.
krok
Choďte do banky, ktorá je držiteľom účtu IRA. Požiadajte zástupcu o zatvorenie účtu a vykonanie šeku splatného novej banke vo váš prospech. Zabezpečiť, aby zástupca správne vyplnil formulár distribúcie IRA, aby preukázal, že finančné prostriedky sa prevádzajú a nie sú stiahnuté. Vyžiadajte si kópiu distribučného formulára IRA.
krok
Vráťte sa do novej depozitnej banky do 60 dní. Dajte šek zástupcovi a dajte im pokyn, aby investoval peniaze do produktu podľa vášho výberu. Vyžiadajte si potvrdenie o prevzatí a všetky ďalšie dokumenty, ktoré transakcia vygeneruje, napríklad dohodu o CD.