Obsah:
- Presun na štandardný bankový účet
- Prevod na nového sprostredkovateľa
- Spustite prenos
- Zatvorte svoj účet TD Ameritrade
Ak ste pôvodne mali účet v spoločnosti Scottrade®, v roku 2017 ste sa stali zákazníkom spoločnosti TD Ameritrade. Rovnako ako pri každom prechode, znamená to, že si zvykneme na nové politiky a postupy. Pri väčšine maklérskych firiem je uzavretie účtu podobným viacstupňovým procesom, ale je dôležité poznať tieto kroky skôr, ako začnete.
Presun na štandardný bankový účet
Ak plánujete previesť svoje prostriedky na svoj bankový účet, v tomto kroku pravdepodobne nebudete musieť nič robiť. Je však dôležité si uvedomiť, že Federálna spoločnosť pre poistenie vkladov pokrýva iba jednu banku vo výške 250 000 USD, takže ak suma, ktorú prevádzate, vás nad to zváži, zvážte zriadenie účtu v inej banke. Majte na pamäti, že táto suma vo výške 250 000 USD nie je na účet. Ak máte 250.000 dolárov v úsporách a 50.000 dolárov v kontrole, bude len 250.000 dolárov sa vzťahuje. Pravdepodobne nebudete môcť získať slušnú úrokovú sadzbu na peniaze, ktoré vložíte, ak ich vložíte do štandardného účtu.
Prevod na nového sprostredkovateľa
Ak, na druhej strane, jednoducho chcete ísť s inou maklérskou firmou, budete musieť dať nejakú prácu, aby sa to zriadilo na prednej strane. Kontaktujte svojho makléra a dajte mu vedieť, že máte záujem o prevod finančných prostriedkov. Uvedomte si, že hoci TD Ameritrade neúčtuje poplatok za uzatvorenie účtu, poplatok za transfery je 75 USD. Niektorí makléri ponúkajú buď zaplatiť poplatok alebo dať podpisový bonus vo výške 100 dolárov alebo viac, čo je dobré vedieť, či stále nakupujete. Budete pracovať s novým maklérom, aby ste získali finančné prostriedky z vášho účtu TD Ameritrade a do nového domova.
Spustite prenos
Váš nový sprostredkovateľ odovzdá formulár na začatie prevodu, ktorý dokončíte na začatie procesu. Nebudete musieť robiť nič z tohto bodu, ale dvaja makléri budú mať veľa čo robiť. Váš nový maklér vloží všetky vaše informácie do systému nazývaného Automatizovaná služba prevodu zákazníckych účtov, ktorá spracováva pohyblivé peniaze medzi obchodnými účtami. ACATS oznámi TD Ameritrade, že bol požiadaný o prevod a pokiaľ sú všetky informácie poskytnuté a presné, prenos začne. Dokončenie procesu trvá približne jeden týždeň.
Zatvorte svoj účet TD Ameritrade
Akonáhle je prevod dokončený, kontaktujte TD Ameritrade na 800-669-3900 a požiadajte o zatvorenie vášho účtu. Môžete tiež poslať písomnú žiadosť domovskej pobočke TD Ameritrade. Uveďte svoje meno, číslo účtu, žiadosť o zatvorenie účtu, aktuálnu adresu a svoj podpis.