Čo je stupeň rizika?

Rizikový stupeň je investičný rating používaný na určenie relatívnej volatility medzi formami cenných papierov. Posúdenie pomáha investorom merať celkové riziko vlastnenia cenného papiera a čím nižší je stupeň rizika, tým je riziko pre investora dlhodobejšie. Akciová podpora pre mladú internetovú spoločnosť bude niesť vyšší stupeň rizika ako zásoba pre verejnoprospešnú spoločnosť, ktorá má históriu, z ktorej možno čerpať historické finančné údaje.

Rizikové stupne sa určujú na základe historických finančných údajov.

stupňa

Stupeň rizika 0 znamená žiadne riziko. Peňažné prostriedky sa považujú za jediný finančný nástroj bez investičného rizika. Stupeň medzi 100 až 150 sa považuje za základné trhové riziko. Priemerný rozsah rizika pre cenné papiere a iné akcie je 150 až 650 bodov. Akékoľvek zabezpečenie s hodnotou 650 alebo vyššou sa považuje za vysoko rizikové.

Trhové riziko

Trhové riziko je štandardné riziko, ktoré by mal investor očakávať pri investovaní do akejkoľvek formy zabezpečenia. Trhové riziko zohľadňuje menové rozpätia, výkyvy úrokových rizík a rastúce ceny komodít.

Meny Spreads

Menové spready sa používajú na určenie akciového rizika, pretože na investovanie do akcií sa používajú rôzne meny. Ak nemecký investor kupuje americké akcie s eurami, investor musí vziať do úvahy fluktuujúcu hodnotu dolára voči euru.

Úrokové riziko

Úrokové riziko je skôr faktorom pri porovnávaní ponúk dlhopisov, na rozdiel od investovania do akcií. Keď rastú úrokové sadzby, ceny dlhopisov stúpajú.

Ceny komodít

Investiční poradcovia používajú ceny komodít ako faktor pri určovaní rizikových stupňov akcií, pretože rastúce ceny komodít ovplyvňujú spodný výsledok korporácie a môžu spôsobiť pokles hodnoty akcií. Príkladom by mohol byť reťazec odberu pizze. Keď cena pšenice alebo syra stúpa, náklady spoločnosti stúpajú a investori majú tendenciu predávať zásoby.