Obsah:
Výpočet miery návratnosti sa dá ľahko vykonať ručne, ak máte počiatočnú hodnotu a koncovú hodnotu o jeden rok od seba. Avšak, keď máte viac rokov dát, rovnako ako príspevky a výbery do portfólia počas tej doby, pomocou Excelu, aby zistili, že vaše vrátenie vám môže ušetriť veľa času. Ďalším perk na nastavenie tabuľky môžete ľahko zmeniť jednu z premenných a okamžite vidieť, ako to ovplyvní vaše výnosy. Môžete napríklad vidieť, čo by sa stalo s vaším návratom, ak by váš účet bol o 5 000 USD viac (alebo menej).
krok
Zadajte dátum všetkých príspevkov, ktoré ste vykonali, a distribúcie, ktoré ste prevzali z vášho portfólia v stĺpci A, Povedzme napríklad, že 1. januára 2014 ste prispeli sumou 5 000 USD. 6.000 USD 3. marca 2015; a 4.000 dolárov dňa 15. apríla 2016. Zadajte "1/1/14" v bunke A1, 3/3/15 v bunke A2 a 4/15/16 v bunke A3.
krok
Zadajte všetky príspevky, ktoré ste vykonali, a distribúcie, ktoré ste prevzali z vášho portfólia v stĺpci B. V tomto príklade zadajte 5 000 USD v bunke B1, 6 000 USD v bunke B2 a 4 000 USD v bunke B3.
krok
Na konci stĺpca A zadajte dátum, kedy chcete, aby sa výpočet skončil. Ak chcete, aby sa váš výpočet skončil 31. decembra 2016, zadajte do bunky A4 text „12/31/16“.
krok
Zadajte hodnotu vášho portfólia v deň ukončenia na konci stĺpca B ako záporné číslo, ako keby ste to všetko vzali. Ak je v tomto príklade portfólio v hodnote 16 000 USD, zadajte do bunky B4 hodnotu „-16 000“.
krok
Zadajte internú návratnosť vzorca v bunke C1 pomocou vzorca "= XIRR (bunky obsahujúce hodnoty, bunky obsahujúce dátumy)". V tomto príklade sú všetky vaše hodnoty v bunkách B1 až B4 a vaše údaje sú v bunkách A1 až A4, takže by ste zadali "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" a uvidíte 0,033896, čo znamená, že vaše portfólio sa vráti je 3.3896 percent ročne.