Obsah:
Ako previesť 401k na nového zamestnávateľa. Vaše nadšenie z hľadania práce s novým zamestnávateľom musí sprevádzať fiškálna zodpovednosť. Ak chcete maximalizovať svoj nový účet 401k, musíte previesť staré finančné prostriedky čo najskôr, aby ste zvýšili svoje výnosy. Proces prevodu finančných prostriedkov z jedného zamestnávateľa na druhého možno uskutočniť niekoľkými jednoduchými krokmi.
krok
Žiadajte od svojho starého zamestnávateľa volebný formulár, aby ste urýchlili proces prevodu. Formulár volieb vyžaduje, aby ste si zapísali svojho nového zamestnávateľa, svojho nového správcu 401k a súvisiace informácie o účte, aby ste sa uistili, že vaše dôchodkové fondy budú uložené.
krok
Pošlite svojmu novému zamestnávateľovi formulár na priamy vklad, aby ste zabezpečili včasné výbery na váš účet 401k. Nové finančné prostriedky predložené 401k zamestnávateľovi sponzorované zamestnávateľom je potrebné prevziať z výplaty namiesto bankových vkladov alebo prevodov.
krok
Skontrolujte úroveň príspevkov, ktorú ste použili v predchádzajúcich 401k účtoch, aby ste určili odklady pre váš nový účet. Obdobie medzi minulosťou a budúcim zamestnaním je vhodný čas na zhodnotenie vašej finančnej situácie spolu so stavom vášho dôchodkového fondu.
krok
Pozrite sa na zoznam investičných možností u svojho nového zamestnávateľa určiť nový kurz pre vaše 401k. Každý zamestnávateľ ponúka rôzne dôchodkové fondy odlišné od ich konkurencie ako stimul pre nových zamestnancov. Mali by ste sa vyhnúť tomu, aby ste sa držali rovnakých investičných plánov ako minulé pracovné miesta, aby ste oživili svoje dôchodkové fondy.
krok
Drž sa ďalej od daní z príjmu spojených s 401k prevrátením s priamym prevodom z správcu na správcu. Môžete požiadať, aby finančné prostriedky boli elektronicky prevedené medzi spoločnosťami, aby sa finančné prostriedky nedostali do rúk na daňové účely.
krok
Kontrolu smeru svojich 401k prostriedkov požiadajte o šek od svojho bývalého manažéra penzijného fondu. Akonáhle obdržíte tento šek, musíte vložiť finančné prostriedky prostredníctvom svojho nového správcu 401k do 60 dní, aby ste sa vyhli dani z príjmov počas tohto fiškálneho roka.
krok
Porovnajte svoje staré volebné formuláre a vkladové listy s novými dokumentmi, aby ste zaistili presnosť. Mali by ste niekoľkokrát skontrolovať čísla účtov, daňové údaje a kontaktné informácie, aby ste sa vyhli administratívnym chybám, ktoré môžu mať vplyv na váš 401k.