Obsah:
Ako investor musíte vybudovať široko diverzifikované portfólio, ktoré zahŕňa akcie, dlhopisy a aktíva s pevným výnosom. Z času na čas je tiež potrebné vyvážiť toto portfólio a to môže znamenať predaj akcií a vznik daní. Pochopenie toho, ako dane ovplyvňujú vaše skladové hospodárstvo, uľahčuje rozhodovanie o tom, ktoré akcie predať.
Krátkodobé kapitálové zisky
Ak ste držali svoje akcie menej ako jeden rok, akékoľvek kapitálové zisky z predaja týchto akcií sa zdaňujú vyššou mierou krátkodobých kapitálových ziskov. To znamená, že platíte kapitálové zisky pri vašej bežnej sadzbe dane namiesto nižšej sadzby, ktorá sa posudzuje na základe dlhodobých kapitálových ziskov. Môžete si prezrieť daňové priznanie z minulého roka, aby ste odhadli výšku daňového zaťaženia a určili, koľko by ste mohli dlhovať, ak by ste tieto akcie teraz predávali namiesto čakania na dobu aspoň jedného roka.
Dlhodobé kapitálové zisky
Ak ste držali akcie, ktoré ste predali aspoň jeden rok, máte dlhodobé kapitálové zisky, a preto na tieto akcie zaplatíte nižšiu sadzbu dane. Keď uvažujete o predaji akcií, vždy je dobré najprv určiť, kedy ste tieto akcie kúpili. Ak môžete tieto akcie držať aspoň jeden rok, môžete ušetriť na daniach a znížiť svoj zdaniteľný príjem.
Zamestnávateľ Stock
Ak sú akciové opcie alebo zamestnávateľské zásoby súčasťou vašej kompenzácie, vyplácanie týchto akcií akcií alebo uplatnenie opcií na akcie ovplyvňuje váš celkový príjem a vaše dane. Ak máte akciové opcie alebo sa zúčastňujete na pláne nákupu zamestnancov, je dobré sa pred rozhodnutím rozhodnúť konzultovať s CPA alebo daňovým expertom. Ak tieto opcie uplatníte alebo predáte svoje zásoby zamestnávateľa, dostanete výkaz na začiatku roka, v ktorom je uvedená suma transakcie. Tieto informácie potom môžete použiť na prípravu daní.
Účty odložených daní
Ak držíte svoje akcie na účte s odloženým daňovým poplatkom, napríklad na účte 401k alebo IRA, môžete tieto zásoby vyplatiť bez akýchkoľvek súčasných daňových dôsledkov. S 401k alebo IRA, platíte iba dane, keď skutočne začnete brať peniaze z účtu v dôchodku. To znamená, že žiadne kapitálové zisky a výnosy, ktoré dostanete po ceste, nepodliehajú súčasnému zdaneniu. Ak plánujete predať akcie, pred prijatím akéhokoľvek opatrenia vždy skontrolujte, či je táto zásoba držaná na osobnom daňovom účte alebo odloženom na dani.