Definujte podielový fond triedy K

Podielové fondy, zložené z akcií, dlhopisov a iných cenných papierov, diverzifikujú portfóliá a riziko šírenia. Mnohí investori ich kupujú na dôchodkové a dlhodobé účty kapitálového rastu. Väčšina individuálnych investorov si uvedomuje dôležitosť hodnotenia investičných nákladov. Fondy triedy K, niekedy nazývané „inštitucionálne“ fondy, ponúkajú úsporu nákladov inštitucionálnym investorom a kvalifikovaným kapitálovým fondom, ako sú dôchodky a plány odložených daní. Mnoho veľkých podielových fondov ponúka podielové fondy triedy K.

Spravovať výdavky za väčšie možné výnosy.

Výdavky podielového fondu

Po zhodnotení druhov cenných papierov vo fonde, cieľov správy fondu a historickej výkonnosti určte investičné náklady. Tento pomer nákladov alebo výdavkov predstavuje percentuálny podiel na celkových čistých aktívach fondu. K nákladom na obstaranie alebo predaj cenných papierov, províziám, nákladom alebo poplatkom 12b-1, ročným distribučným alebo marketingovým poplatkom zahrnutým v celkových prevádzkových nákladoch, pomer nákladov definuje, koľko celkových kapitálových služieb fondu fond predstavuje. Prevádzkové náklady znášajú aj nenosné fondy.

Profesionálni investori hodnotia všetky aspekty investície. Náklady na riadenie celkovej výkonnosti kapitálu.

Fondy triedy K

Fondy triedy K využívajú identických správcov fondov ako retailové podielové fondy s nižšími nákladovými pomermi.

Mnohí investori si vyberajú rodiny podielových fondov pre flexibilitu a práva na výmenu fondov.

Investor si napríklad vyberie fond, ktorého ciele sa zhodujú s vlastnými cieľmi vo veku 25 rokov. Vývoj na trhu akcií a dlhopisov sa javí pozitívny: vyberá si vyvážený fond s dobrým výkonom.

Neskôr recesia mení trendy na trhu. Investor presunie svoje prostriedky do konzervatívneho dôchodkového fondu.Keďže investovala do fondu fondov, fondy sa pohybujú v rámci rodiny fondov.

Teraz investor počuje o podielových fondoch triedy K. Univerzita, v ktorej pracuje, vysvetľuje výhodu nižších pomerov nákladov pre jej investície v hodnote 403 (b). Plán 403 (b) je k dispozícii mnohým zamestnancom neziskových organizácií. Podobne ako 401 (k) plán, jej fondy rastú daňovo odložené.

Investor si vyberá fond v súlade so svojimi investičnými cieľmi, trhovým výhľadom a časom na odchod do dôchodku rovnakým spôsobom, aký má. Faktory zohľadňujú rozdiely vo výdavkových pomeroch, aby si vybrali fond triedy K.

Náklady a celkový výnos

S použitím príkladu 100 000 USD vyššie investor identifikuje podielový fond, ktorý spĺňa investičné kritériá. Fond triedy K uvádza ročný pomer výdavkov vo výške 0,2% alebo ročný náklad vo výške 200 USD na riadenie a udržanie investícií. Fond neklasifikovaný do triedy K, ktorý spravujú tí istí manažéri portfólia ako ten istý podielový fond, vykazuje pomer nákladov vo výške 1,5 percenta alebo 1 500 USD ročne.

Investovanie do fondu triedy K očividne apeluje na investora. Ušetrené náklady zlepšujú celkový potenciál návratnosti.

Rodiny fondu

Váš zamestnávateľ vyberá finančné prostriedky a rodiny finančných prostriedkov na spravované plány. Vyhodnoťte fondy, ktoré najviac zodpovedajú vašim investičným cieľom a vyhliadkam. Porovnajte pomer nákladov medzi retailovou investíciou a ekvivalentom inštitucionálnej investície. Fond "K" s najväčšou pravdepodobnosťou poskytuje nižší pomer nákladov.

Rodiny s podielovým fondom s fondmi triedy K

Medzi veľké skupiny fondov s fondmi triedy K patria Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder a RS Investments. Väčšina fondov veľkých fondov fondov aktívne obchoduje. Cena výskumu a obchodné rozdiely.

Pred investovaním do akéhokoľvek zabezpečenia si vždy vyžiadajte prospekt. Tento článok nie je ponukou na nákup alebo predaj cenných papierov.