Obsah:
Obchodovanie s prevodom peňazí sa väčšinou týka prenosu peňazí medzi stranami bez toho, aby sa museli zapojiť do ich nákupných transakcií. V prípade prevodu peňazí z osoby na osobu by podnik mal zvyčajne partnerské finančné inštitúcie na rôznych miestach, ktoré by mohli v mene podniku zvládnuť príjmy a výplaty peňazí. Western Union je najznámejšou spoločnosťou tohto druhu. Online prevody peňazí sa opierajú predovšetkým o elektronické prevody finančných prostriedkov uľahčené automatickým zúčtovacím centrom. Banky musia byť súčasťou on-line prevodu peňazí, pretože tak spoločnosť, ako aj jej zákazníci musia mať svoje príslušné bankové účty, ale obchody s prevodom peňazí, ako napríklad PayPal, ponúkajú špecializované služby, ktoré banky nepovažujú za svoju hlavnú činnosť.
krok
Získať licenciu vysielača peňazí. Prevod peňazí je regulovaný jednotlivými štátmi. Podľa Národnej asociácie prevodníkov peňazí, District of Columbia a všetkých 50 štátov okrem Aljašky a Južnej Karolíny majú nejaký druh vysielačov peňazí a vyžadujú licenciu na prenos peňazí v rámci štátnych hraníc. Online aplikácia je k dispozícii na príslušnom oddelení všetkých štátov.
krok
Súbor FinCEN formulár 107 s finančnou trestnou činnosťou siete (FinCEN) na ministerstve financií. Agentúra zaraďuje peňažné vysielačky, ktoré poskytujú služby prenosu peňazí, do oblasti služieb peňažných služieb, nebankovej finančnej inštitúcie podľa zákona o bankovom tajomstve. Všetky podniky poskytujúce peňažné služby sa musia zaregistrovať u spoločnosti FinCEN najneskôr 180 dní po založení obchodu s peňažnými službami. Federálny dohľad je navrhnutý tak, aby bojoval proti akémukoľvek možnému protiprávnemu praniu špinavých peňazí.
krok
Nastaviť účty transakcií s bankami. Na vykonávanie základných funkcií obchodu s prevodom peňazí musia mať transakčné účty dve kombinované funkcie, ktoré banky ponúkajú len pre obchodné účty. Účty musia umožňovať obchod s prevodom peňazí ako majiteľ účtu nielen na posielanie peňazí na účty zákazníkov, ale aj na získavanie finančných prostriedkov z účtov klientov s ich povolením.
krok
Zostavte si online prezentáciu pre vaše podnikanie v oblasti prevodu peňazí. Nájdite webovú stránku s návrhmi webových stránok, ktoré vyhovujú vašim obchodným potrebám. Majte na pamäti, že funkcie webovej stránky by mali zahŕňať schopnosť spoločnosti získať všetky potrebné informácie na zaúčtovanie na ťarchu bankového účtu zákazníka alebo účtu kreditnej karty s cieľom previesť peniaze pre zákazníka. Internetová stránka môže tiež povzbudzovať príjemcov prevodu peňazí, aby mali aj účet v spoločnosti, aby finančné prostriedky mohli zostať v systéme spoločnosti dlhšie.