Obsah:
Investori sa niekedy rozhodnú, že je výhodné uzavrieť investičný účet. Ak máte Roth individuálny dôchodkový účet s Fidelity, môžete ho zavrieť a buď vrátiť peniaze na iný Roth účet alebo jednoducho vybrať finančné prostriedky. Uzavretie Roth IRA však znamená, že by ste mohli mať daňovú povinnosť, ak výber nie je kvalifikovanou distribúciou.
Účet Zatvoriť autorizáciu
Ak chcete zatvoriť svoj Fidelity Roth IRA, vyplňte formulár "Autorizácia na zatvorenie účtu", ktorý je k dispozícii na stiahnutie na webovej stránke spoločnosti Fidelity. Uveďte, či chcete zadržať peniaze na daniach. Môžete si vybrať, či dostanete šek, alebo si necháte finančné prostriedky na účte Roth zaslať prostredníctvom elektronického prevodu finančných prostriedkov na iný účet. Za elektronický prevod finančných prostriedkov je poplatok 15 USD. Pošli autorizáciu na adresu vo formulári. Spoločnosť Fidelity môže účtovať poplatok za zatvorenie účtu vo výške 50 EUR.
Kvalifikované versus zdaniteľné distribúcie
Ak neuložíte finančné prostriedky do iného Roth IRA do 60 dní od ich vyskladnenia z účtu Fidelity, považuje sa to za distribúciu v rámci služby Internal Revenue Service. Ak je distribúcia kvalifikovaná, peniaze sú oslobodené od dane. Distribúcie sú kvalifikované, ak má Roth najmenej 5 kalendárnych rokov a spĺňate jednu z nasledujúcich podmienok: máte 59 1/2 rokov, máte trvalé zdravotné postihnutie, zdedili ste Roth IRA alebo ste použili peniaze (až do výšky $ 10,000), za prvý domov. Ak distribúcia nie je kvalifikovaná, investičné výnosy sú zdaniteľné. Môžete tiež zaplatiť 10% trest za skorú distribúciu.