Obsah:
Šek je považovaný za podvodný, ak osoba, ktorá ho napísala buď úmyselne sfalšované informácie na dokumente, alebo inak vydal kontrolu s vedomím, že to nebude jasné (napríklad, pretože účet nemá peniaze v ňom). Niekedy, osoba, ktorá sa snaží o hotovosť podvodnú kontrolu nie je osoba, ktorá napísala šek. V mnohých prípadoch ho držiteľ šeku mohol dostať ako platbu za tovar alebo službu. Ak sa osoba snaží preveriť šek, môže dôjsť k niekoľkým výsledkom.
Kontrola prechádza
V niektorých prípadoch predajca, ktorý kontroluje šek, nemusí okamžite zistiť, že šek je podvodný. V tomto prípade môže predávajúci hotovosť šek prevziať až neskôr, aby zistil, že šek neprešiel. Keď sa to stane, osoba, ktorá úspešne šek šek je potrebné vrátiť peniaze, aj keď nemal napísať šek. On potom môže požadovať odškodnenie od osoby, ktorá mu podala podvodnú kontrolu.
Kontrola je odmietnutá
V niektorých prípadoch môže predajca okamžite identifikovať šek ako podvodný. Dodávateľ to môže urobiť tak, že identifikuje nejakú odlišujúcu sa fyzickú vlastnosť ku kontrole, ktorá indikuje jej fonetiku, alebo preto, že je schopná rýchlo určiť od finančnej inštitúcie, ktorá kontrolu vydala, že účet spojený s kontrolou ju nebude môcť pokryť. V tomto prípade predajca odmietne vykonať šek a môže predvolať úrady.
Ak viete, že je to podvodné
Vedomé vyplácanie podvodných šekov je v rozpore so zákonom a je formou podvodu. Trest za spáchanie kontrolného podvodu sa líši podľa štátu. V niektorých štátoch sa trestný čin trestá pokutou; v iných štátoch môže trest zahŕňať aj čas väzenia.
"Hot" Kontrolné zákony
Mnohé štáty majú špeciálne "horúce" kontrolné zákony. Podľa zákona o horúcej kontrole sú ľudia vinní zo spáchania trestného činu, ak sa pokúšajú zaplatiť za službu alebo získať inú kompenzáciu, napríklad hotovosť, za kontrolu, ktorú bude vedieť vedieť. Aj keď je to tiež forma podvodu, trest za vedomé absolvovanie horúcej kontroly je vo všeobecnosti menej prísny ako trest za iné formy podvodu, ako je kontrola falšovania.