Obsah:
Rodiny podielových fondov môžu ponúkať rovnaké podielové fondy v rôznych triedach akcií. Triedy akcií sa označujú písmenom: akcie A, akcie R alebo akcie T. Každá rodina fondov vyberie triedy akcií, ktoré chce používať. Niektoré listy triedy akcií sú pomerne štandardizované a iné sú špecifické pre rodinu podielových fondov. Triedu akcií T používajú fondy Janus.
Široko používané triedy akcií
Triedy akcií primárne používajú rodiny fondov na vytvorenie rôznych typov štruktúr poplatkov alebo zaťaženia. Akcie triedy A, B a C sú široko používané na označenie predzásobených fondov, záložných fondov a akcií bez predného zaťaženia, resp. Triedy akcií I a R sa široko používajú na označenie akcií akcií, ktoré sú dostupné len inštitucionálnym investorom alebo v programoch odchodu do dôchodku ako 401k sponzorovaný zamestnávateľom.
Triedy akcií fondu Janus
Rodina podielových fondov Janus ponúka obvyklé akcie triedy A, C, I a R pre približne 50 rôznych podielových fondov rodiny. Akcie triedy A a C sú predávané investičnými poradcami, ktorí dostávajú poplatok alebo províziu od rodiny fondu. Akcie triedy I sú dostupné iba inštitucionálnym investorom s minimálnou investíciou vo výške 1 mil. Akcie R by boli ponúkané prostredníctvom dôchodkových programov. Janus má tiež akcie triedy S a T za svoje fondy. Tieto dve triedy by sa klasifikovali ako akcie bez nákladu.
Akcie Janus S a T
Akcie triedy S aj T z rôznych fondov spoločnosti Janus nemajú odložené predajné poplatky. Tieto dve triedy majú rovnaké poplatky za správu a iné výdavky. Rozdiel je v tom, že akcie triedy S zahŕňajú marketingový poplatok 12b-1 vo výške 0,25% a akcie T nemajú marketingový poplatok 12b-1. Výsledkom je, že akcie S majú nákladový pomer o 0,25% vyšší ako akcie T pre každý fond. Podiel S môže byť ponúknutý online diskontnými maklérmi prostredníctvom programov bez podielových fondov a získať sumy 12b-1 ako náhradu za kótovanie finančných prostriedkov.
T História zdieľania
V septembri 2009 Janus konvertoval akcie triedy J na nové akcie triedy T. Akcie triedy J boli pôvodnými akciami Janusových fondov, odkedy Janus ponúkol iba nezaťažené podielové fondy. V súčasnosti budú akcie T akéhokoľvek fondu spoločnosti Janus najnižšou triedou zdieľania nákladov, ktorú majú jednotliví investori k dispozícii.