Obsah:
Aj keď sa to nemusí stať veľmi často, môžete naraziť na prípady, keď máte veľké množstvo hotovosti na vklad. Uskutočňovanie veľkých hotovostných vkladov si vyžaduje niekoľko dodatočných krokov z dôvodu nariadení federálnej vlády. Aby sa znížila nezákonná a čierna činnosť na trhu, služba Internal Revenue Service vyžaduje, aby banka podala správu o prepočte meny pre každý vklad uskutočnený nad 10 000 USD.
Poskytnite identifikáciu
V prípade vkladov v hotovosti nižších ako 10 000 USD banka zvyčajne požiada o formu identifikácie ako vodičský preukaz. Niektoré banky tiež umožňujú len vklady na svoj vlastný účet a účet niekoho iného. Ak malý podnik použije zamestnanca na vklad hotovosti, tento zamestnanec musí mať aj identifikačné číslo.
Požiadajte o MP
Je povinnosťou banky podať MP pre váš vklad vo výške 10 000 USD alebo viac. Väčšina bánk požiada o vodičský preukaz alebo inú formu identifikácie, číslo sociálneho poistenia a vašu profesiu. Následne vyplnia prehľad CTR pomocou informácií z vášho účtu. Aby ste sa chránili pred auditom IRS, uistite sa, že bankový bankár vyplní MP vo vašom mene, keď vykonávate vklad. Ak účelovo ukladáte menšie sumy niekoľkokrát, aby ste sa vyhli tomu, aby ste museli podať MP, federálna vláda vám môže účtovať „štruktúrovanie“. Od roku 2015 je pokuta za štruktúrovanie až päť rokov vo väzení, pokuta až do výšky 250 000 USD alebo kombinácia času väzenia a pokút. Pre štruktúrovanie trestných činov, ktoré zahŕňajú viac ako 100 000 dolárov za 12 mesiacov, sa pokuta zdvojnásobí.