Obsah:
Banky musia pri otváraní nových účtov dodržiavať niekoľko federálnych nariadení, vrátane požiadaviek Patriot Act. Ako zákazník musíte splniť požiadavky banky na poskytnutie platných foriem identifikácie na preukázanie svojej totožnosti pri otvorení kontrolného alebo sporiaceho účtu. Pochopenie týchto požiadaviek pred tým, než navštívite miestnu pobočku alebo sa pripojíte na internet, môže tento proces uľahčiť. Mnohé banky vyžadujú na otvorenie účtu dve formy identifikácie, takže pri otvorení účtu máte k dispozícii dodatočnú formu ID.
Vodičský preukaz
Licencia vodiča sa považuje za platný preukaz totožnosti s fotografiou a tento dokument môžete použiť pri otvorení bankového účtu. Keď si otvoríte účet v pobočke miestnej banky, nový zástupca účtu vytvorí kópiu vášho vodičského preukazu a ponechá si kópiu so zvyškom vášho súboru.
Platný pas
Váš pas môžete použiť aj na identifikáciu pri otváraní bankového účtu. Podobne ako vodičský preukaz slúži aj cestovný pas ako forma platného preukazu totožnosti s fotografiou a tento doklad môžete použiť na preukázanie svojej totožnosti a otvorenie účtu. Keď predstavíte svoj pas, zástupca účtu urobí kópiu dokumentu a uschová si ho s ostatnými záznamami o účte.
Číslo sociálneho poistenia
Banka si pri otvorení účtu vyžiada číslo sociálneho poistenia (SSN) a pobočka môže požiadať o potvrdenie platného SSN. Na overenie čísla sociálneho poistenia, vrátane oficiálnej karty sociálneho zabezpečenia, nedávneho výkazu sociálneho zabezpečenia alebo SSA-1099 alebo maklérskeho alebo finančného výkazu, ktorý obsahuje tieto informácie, môžete použiť niekoľko dokumentov.
Online aplikácia
Mnohé miestne, regionálne a národné banky umožňujú zákazníkom otvárať a financovať svoje nové účty kontroly a sporenia úplne online. Ale zatiaľ čo on-line proces aplikácie je pohodlné, neodstráni požiadavku na identifikáciu. Ak sa prihlásite na nový kontrolný, sporiaci alebo iný bankový účet online, budete vyzvaní na zadanie typu identifikácie, ktorú používate, spolu s identifikačným číslom na tomto dokumente. Môžete napríklad zadať číslo licencie vodiča, stav vydania a dátum vypršania platnosti, aby ste overili svoju totožnosť a otvorili svoj účet.
Sekundárne ID
S mnohými bankami, ktoré vyžadujú dve formy ID, je lepšie byť nadpripravený, než je pripravený. Uistite sa, že máte platný preukaz totožnosti vydaný vládou, ako je vodičský preukaz, pas alebo vojenský preukaz, ktorý slúži ako vaše hlavné ID. K dispozícii je aj sekundárne ID, ako napríklad hlavná kreditná karta alebo ID študenta. K ostatným formám identifikácie, ktoré banka môže akceptovať ako druhotnú identifikáciu, patrí účet za energie, ktorý obsahuje vaše meno a adresu, nájomnú zmluvu s aktuálnou adresou, dokumentáciu o vlastníctve domu, preukaz totožnosti, kartu sociálneho zabezpečenia a rodný list.