Obsah:
Oppenheimer Fondy majú širokú škálu investičných možností pre individuálnych investorov. Väčšinu ich individuálneho výberu si môžu kúpiť aj retailoví investori jedným z troch spôsobov, buď ako akcie typu A, akcie B alebo akcie C. (Akcie N a Y sú k dispozícii inštitúciám a prostredníctvom plánov 401k.) Akcie účtujú vopred poplatok za predaj, akcie B majú podmienený odložený nákupný poplatok, ktorý sa vyplatí, ak sa fond predá v určitom časovom období, zatiaľ čo akcie C majú menší odložený nákupný poplatok zaplatený za kratšie časové obdobie. Spôsob odstúpenia z rodiny Oppenheimerovho fondu bez sankcie bude závisieť od toho, akú triedu akcií ste pôvodne kúpili.
krok
Likvidujte svoje nákupy akcií A. Ak ste pôvodne kúpili akcie A, zaplatili ste pri kúpe fondu predajný poplatok až do výšky 5,75%. Oppenheimer vám za vyššie počiatočné poplatky umožňuje kedykoľvek predať svoje akcie A bez akéhokoľvek ďalšieho poplatku alebo pokuty. Je zrejmé, že čím skôr budete akcie predávať, tým väčšia je pravdepodobnosť, že dôjde k strate z vašej investície, čo by sa mohlo považovať za pokutu, aj keď za predaj sa neúčtuje žiadny dodatočný poplatok. Napríklad, ak si kúpite svoje akcie A, zaplatíte poplatok, potom okamžite predáte svoje akcie, pričom nebudete platiť žiadne ďalšie poplatky, stratíte hneď až 5,75% svojej investície, namiesto toho, aby ste investícii dali šancu náklady.
krok
Buďte trpezliví so svojimi akciami B, potom ich predajte. V Oppenheimerových fondoch vám akcie B nebudú účtovať žiadny počiatočný poplatok, ale ak predáte akcie do 6 rokov, budete musieť zaplatiť pokutový poplatok alebo rôznu veľkosť až do výšky 5%. Po vlastnení akcií B počas 6 rokov však automaticky konvertujú na akcie A, ktoré nemajú žiadny odložený nákupný poplatok. Ak teda vlastníte akcie B a môžete počkať, po 6 rokoch ich môžete predať za žiadny trest, presne tak, ako by ste mohli s akciami A.
krok
Predávajte svoje akcie C po jednom roku. Akcie C v Oppenheimer nemajú predpredajný poplatok, ale majú odložený predajný poplatok, podobne ako akcie B. Avšak, s podielmi C, výška odloženého predajného poplatku je len 1 percento, a zmizne po tom, čo ste držali fond na jeden rok.
krok
Zriadiť automatizovaný program stiahnutia. Ak nastavíte automatické výbery vo výške najmenej 100 USD, môžete odkúpiť akcie B aj akcie C bez sankcie, pokiaľ tieto platby neprekročia 10% hodnoty účtu za jeden rok.