Obsah:
Ako stiahnuť prostriedky z 529 plánu. 529 vysokoškolský sporiaci plán má výhody spojené s odchodom zo školy. Ak sa peniaze vyberajú na priame vzdelávacie výdavky, vrátane školného, kníh a priestorov a stravovanie, potom sa finančné prostriedky môžu vyberať v plnej hodnote, pričom nevznikajú žiadne dane. Ak vzniknú nepredvídané núdzové situácie alebo sa príjemca rozhodne nepokračovať v štúdiu na vysokej škole, potom sa finančné prostriedky môžu previesť alebo zrušiť, mínus penále. V každom prípade si majiteľ účtu udržiava kontrolu.
krok
Postupujte podľa inštrukcií individuálneho plánu pre výbery výdavkov na vysokú školu. Niektoré štáty môžu vyžadovať, aby boli finančné prostriedky distribuované priamo vzdelávacej inštitúcii. Iné plány môžu vyplatiť alebo uhradiť priamo majiteľovi účtu.
krok
Maximalizujte svoje príjmy oslobodené od dane výberom 529 peňazí podľa potreby a nie paušálnou sumou. Overte si pravidlá svojho individuálneho plánu.
krok
Čas stiahnutia tak, aby sa vyskytli bez negatívneho vplyvu na prípad finančnej pomoci vášho dieťaťa. Keď dostávate peniaze, môže to mať vplyv aj na oprávnenosť na daňové úľavy na vzdelanie. Najskôr sa poraďte s finančným alebo daňovým špecialistom.
krok
Uistite sa, že výdavky, o ktorých uvažujete, sú oprávnené na 529 finančných prostriedkov. Škola musí byť akreditovaná a musia sa účtovať výdavky. Nájsť pokyny podľa jednotlivých štátnych plánov na Saving for College online (pozri nižšie uvedené zdroje).
krok
Výber finančných prostriedkov na nepedagogické účely podľa vášho konkrétneho účtu 529. Ak príjemca nezomrel alebo už nepotrebuje peniaze v dôsledku štipendií, zaplatíte 10% -nú pokutu z príjmu a dane pri výške príjmu.
krok
Ak je to možné, využite svoj výber, ak je to možné, aby ste dosiahli čo najlepší účinok na celkovú daň alebo stav úveru. I keď to môže byť skvelé mať rýchly prílev hotovosti, môžete tiež vidieť finančnú vôľu. Diskutujte o tomto dôležitom kroku so svojím daňovým poradcom.