Obsah:
S toľkými rôznymi investičnými možnosťami môže byť ťažké určiť, ktoré z nich sa darí dobre a ktoré z nich boli nedostatočne výkonné. Ak chcete sledovať, ako vaše investície robia, môžete použiť realizovaný návratný vzorec, ktorý berie do úvahy celkovú sumu zisku alebo straty, ktorú ste utrpeli z držania investície. Vedieť, ako sa vaše investície vykonávajú, vám môže pomôcť urobiť lepšie rozhodnutia vpred.
Vypočítajte realizovaný výnos
Návratnosť, ktorú si uvedomíte z investície, má v skutočnosti dve zložky: zvýšenie alebo zníženie ceny investície a akýkoľvek príjem, ktorý dostanete, keď vlastníte investíciu. Napríklad akcie môžu vyplácať štvrťročné dividendy akcionárom, alebo dlhopis môže vykonávať štvrťročné úrokové platby. Ak zanedbávate zahrnutie príjmovej časti, mohli by ste podceňovať výkonnosť svojich akcií vyplácajúcich dividendy alebo dlhopisov s príjmami.
Ak chcete vypočítať realizovaný výnos, odpočítajte počiatočnú cenu od konečnej ceny a vypočítajte zvýšenie alebo zníženie hodnoty investície. Potom pridajte všetky príjmy, ktoré vám boli vyplatené počas vášho vlastníctva investície.
Napríklad, povedzme, že si kúpite akcie na začiatku roka za 50 USD a na konci roka ich predáte, keď to bude stáť 49 USD, ale každý štvrťrok zaplatil 1 USD za dividendy. Odpočítajte počiatočnú cenu $ 50 od konečnej ceny $ 49, aby ste zistili, že ste stratili $ 1 na hodnote. Ale potom pridajte $ 4 dividend, aby zistili, že vaša realizovaná návratnosť investície bola v skutočnosti 3 doláre. Ak by ste ignorovali zložku príjmu, omylom by ste si mysleli, že ste stratili peniaze na investíciu.
Realizovaný výnos ako percento
Vypočítanie realizovaného návratu ako dolárovej hodnoty je užitočné, ale neumožňuje vám porovnať relatívny výkon investícií rôznych veľkostí. Napríklad, $ 500 návrat môže znieť skvele, ale je to oveľa lepšie, ak ste museli investovať len $ 1,000, ako keby ste museli investovať $ 100,000.
Ak chcete vypočítať váš realizovaný výnos v percentách, vydeľte sumu vašej realizovanej návratnosti počiatočnou investíciou. Potom vynásobte výsledok číslom 100, aby ste prepočítali desatinné miesto na percento. Napríklad, ak ste si uvedomili, $ 3 návratnosť z $ 50 investície, rozdeliť $ 3 o $ 50 získať 0,06. Potom, vynásobte 0,06 o 100, aby ste zistili, že ste si uvedomili návratnosť vašej investície vo výške 6%.