Obsah:
krok
Po prvé, pozrite sa na prednú stranu vášho daňového priznania z minulého roka. Prvá časť formulára 1040 uvádza všetky rôzne zdroje príjmov, na ktoré ste boli zdanení. Pozrite sa na riadok, ktorý uvádza príjmy sociálneho zabezpečenia. Ak existuje číslo (napríklad 11 491 USD), ktoré je uvedené na pravej strane formulára v tomto riadku, potom ste mali zdaniteľný príjem sociálneho zabezpečenia.
krok
Príjmy zo sociálneho zabezpečenia sú zdaniteľné len vtedy, ak je upravený hrubý príjem 25 000 USD alebo viac, ak ste jediný súbor alebo 32 000 USD alebo viac, ak súbor podáte spoločne. Bohužiaľ, na výpočet tejto hranice príjmu možno použiť aj niektoré formy príjmov oslobodených od dane, ako napríklad úroky z obecných dlhopisov.
krok
Ak vaše daňové priznanie ukáže, že platíte dane v dôsledku vášho príjmu sociálneho zabezpečenia, môže byť k dispozícii opravný prostriedok. Vzorec, ktorý určuje vašu daňovú povinnosť sociálneho zabezpečenia, zahŕňa všetky formy zdaniteľného investičného príjmu, ako sú úroky, dividendy a kapitálové zisky. Prerozdelenie niektorých alebo všetkých týchto príjmových položiek do daňovo-odložených účtov alebo účtov oslobodených od dane alebo vozidiel môže znížiť alebo vylúčiť daň z príjmu sociálneho zabezpečenia.
krok
Existuje niekoľko spôsobov, ako odstrániť zdaňovanie vašich zdaniteľných príjmov z investícií. Jedným z nich je presun zdaniteľných úročených nástrojov, ako sú podnikové dlhopisy, CD alebo uprednostňované akcie, do vozidla s odloženým daňovým poplatkom, ako je napríklad fixná alebo variabilná anuita. Ďalším je predať svoje zdaniteľné investície a kúpiť ich späť v tradičnej alebo Roth IRA, hoci táto metóda môže generovať súčasné zdaniteľné kapitálové zisky. Nezabúdajte, že nemusí byť potrebné predať alebo premiestniť všetky vaše zdaniteľné investície; len chcete predať alebo prebudovať dosť znížiť svoje príjmy tam, kde vaše dávky sociálneho zabezpečenia nie sú zdanené. Skutočným faktorom v tejto rovnici je často zdaniteľný úrok, ktorý sa jednoducho reinvestuje a nevypláca sa ako príjem. Tento "nevyužitý" úrok sa nezapočítava ako príjem, ak rastie v anuite alebo IRA. Pre investorov, ktorí majú niekoľko sto tisíc dolárov v dlhopisoch alebo CD, môže fixná anuita ponúkať vyššie sadzby, daňové úľavy a iné výhody.