Obsah:
Podielové fondy sú obľúbeným investičným nástrojom medzi všetkými typmi investorov a sporiteľov. Môžu pomôcť portfóliu rásť, môžu poskytovať príjem, a môžu pomôcť jednotlivcom ušetriť na dôchodok. Investovanie do podielového fondu je pomerne jednoduché. Existuje však niekoľko vecí, ktoré je potrebné vedieť a zvážiť výbery.
krok
Investor by mal zavolať svojho burzového makléra, finančného poradcu alebo fondovú spoločnosť, v ktorej sa akcie podielových fondov držia. Ďalej by mal investor vysvetliť dôvod volania, nariadiť sprostredkovateľovi, aby predal určitý počet alebo určitú čiastku v dolárovom podielovom fonde, a potom odporučiť, ako sa má s výnosmi zaobchádzať (kontrola sa môže zaslať poštou, káblovo, vyzdvihnúť alebo prevedené).
krok
Investor musí vo výzve na predaj zavolať do 16.00 hod. Taktiež by mal byť vyhradený čas pre obchod, ktorý sa má zadať, a pre všetky otázky, ktoré je potrebné zodpovedať alebo ktoré sa kladú. Keďže sa podielové fondy oceňujú na konci obchodného dňa, presnú cenu podielového fondu nemožno určiť v čase predaja, takže je rozumné predať niekoľko akcií alebo dolárov, ako je potrebné. Taktiež, ak má podielový fond odkupný poplatok alebo predajný poplatok, je potrebné vziať do úvahy.
krok
Podielové fondy sa vyrovnávajú inak ako akcie a dlhopisy. Predaje podielových fondov peňažného trhu sa zúčtujú v ten istý deň; šeky a drôty sa však posielajú až nasledujúci deň. Predaje majetkových a dlhopisových fondov sa vyrovnajú v jeden pracovný deň, takže finančné prostriedky sú k dispozícii do dvoch dní od predaja.
krok
Vedie záznamy o všetkých transakciách podielových fondov (nákupy, predaje, reinvestície, odkúpenia a / alebo výmeny). Tieto informácie budú potrebné na daňové účely.