Definícia rizika portfólia

Riziko portfólia je možnosť, že investičné portfólio nemusí dosiahnuť svoje ciele. Existuje množstvo faktorov, ktoré prispievajú k riziku portfólia, a hoci ich dokážete minimalizovať, nikdy ich nebudete môcť úplne odstrániť.

Detailný záber na muža pomocou kalkulačky pri pohľade na finančné dokumenty. Úver: Nonwarit / iStock / Getty Images t

Systémové riziko

Systémové riziko, rizikový faktor, ktorý nemôžete nikdy eliminovať, prispieva k riziku portfólia. Systémové riziko zahŕňa riziko spojené s úrokovými sadzbami, recesiou, vojnou a politickou nestabilitou, ktoré môžu mať výrazný vplyv na spoločnosti a ich ceny akcií. Tieto rizikové faktory sú svojou povahou trochu nepredvídateľné. Aj keď môžete byť schopní určiť dlhodobý trend úrokových sadzieb, nemôžete predpovedať sumu, ktorú budú rásť alebo klesať. Vo väčšine prípadov, akciový trh bude cena v očakávanej zmene, dlho predtým, ako individuálny investor dokonca zvažuje.

Nesystematické riziko

Tiež známe ako špecifické riziko, vzťahuje sa na riziko spojené s vlastníctvom akcií konkrétnej spoločnosti vo vašom portfóliu. Toto riziko môžete kontrolovať, alebo aspoň minimalizovať. Keď zvyšujete počet rôznych spoločností vo vašom portfóliu, v podstate rozširujete riziko vo svojom portfóliu, čím sa znižuje celkový vplyv nedostatočne výkonných akcií.

diverzifikácia

Diverzifikácia, alebo neinštalácia všetkých vajec do jedného košíka, je primárnou metódou na zníženie špecifického rizika vo vašom portfóliu. Nielenže musíte vlastniť niekoľko rôznych spoločností, ale musíte tiež vlastniť spoločnosti z rôznych sektorov. Ak investujete všetky svoje peniaze do bankových akcií, môžete znížiť vplyv, ktorý bude mať jedna spoločnosť na vaše peniaze, ale neodstránili ste vplyv, ktorý by sektor mohol mať na vaše investície.

Viac ako len zásoby

Ďalším spôsobom, ako zlepšiť diverzifikáciu portfólia, je investovať do iných tried aktív. Vyvážené podielové fondy investujú časť finančných prostriedkov fondu do akcií, dlhopisov a krátkodobých peňažných investícií, ako sú štátne pokladničné poukážky. Pridaním týchto investícií, ktoré majú vyšší stupeň bezpečnosti a poskytujú príjem, tiež znižujete riziko portfólia.

Pochopenie vašej tolerancie voči riziku

Jasné pochopenie vašej tolerancie voči riziku je významným faktorom pri dosahovaní vašich investičných cieľov. Je ľahké jazdiť na vlne akciového trhu, ktorý rastie každý deň bez konca v dohľade, ale je to úplne iný príbeh, keď dôjde k havárii alebo dlhšiemu obdobiu denných strát. Pochopenie vašej úrovne pohodlia počas týchto časov pomáha pri eliminácii možnosti urobiť rozhodnutie o vyrážke v nesprávnom čase.