Obsah:
Anuity sú daňovo odložené investície ponúkané prostredníctvom poisťovní, ktoré majú zmluvnú dobu nazývanú obdobie odovzdania. Hotovosť môžete vyplácať z anuity počas obdobia odovzdania, ale v tomto prípade ju môžete posúdiť ako pokutu. Okrem toho, ak ešte nie ste vo veku 59-1 / 2 roky, môže byť podľa interného daňového úradu vyrubená 10% daňová pokuta za predčasné vyplatenie. Vytiahnutie peňazí je jednoduché; sledovanie zmluvných pokút a daňových dôsledkov je tam, kde sa ľudia zmiasť.
krok
Pozrite sa na vašu anuitnú zmluvu. Mala by existovať stránka so súhrnom dátumu vytvorenia anuity, sumy, s ktorou bola anuita vytvorená, a dĺžky obdobia odovzdania. Spolu s obdobím obdobia odkupu by mal existovať aj zoznam poplatkov, ktoré sa nazývajú poplatky za odkúpenie, ktoré sa posudzujú, keď sa zmluva vymaže počas obdobia odovzdania.
krok
Prečítajte si časť, ktorá sa zaoberá výnimkami. Môžete byť schopní vytiahnuť určitú sumu peňazí ročne bez sankcie, alebo môže dôjsť k upusteniu od poplatku za dlhodobú starostlivosť alebo zdravotné postihnutie, podľa Insure.com. Vaše pravidlá budú obsahovať podrobnosti o prípadných výnimkách, na ktoré sa kvalifikujete.
krok
Obráťte sa na daňového poradcu o daňových dôsledkoch pre vyťahovanie peňazí z anuity včas.
krok
Žiadosť o vrátenie hotovosti formulár od anuity spoločnosti.
krok
Vyplňte formulár úplne s vašou správnou adresou, aby ste sa uistili, že kontrola sa nestratí. Môžete požiadať o úplné odovzdanie, čiastočné odovzdanie alebo začať systematický platobný program. Budete mať možnosť zadržať dane alebo ich odpočítať od platby. S formulárom by ste mali zahrnúť všetky informácie týkajúce sa odpustenia, ako je napríklad priznanie dlhodobej starostlivosti.
krok
Formulár podpíšte a odošlite.