401K Možnosti prevrátenia

Po odchode zo spoločnosti, 401k účastníkov čelí niekoľkým rozhodnutiam, pokiaľ ide o ich dôchodkový plán. Účastníci plánu by mali preskúmať všetky individuálne možnosti prevrátenia, ale mali by si byť vedomí jedinečného súboru daňových dôsledkov každej možnosti.

Nerob nič

So zostatkami vyššími ako 5 000 USD môže 401 000 účastníkov opustiť svoj účet u predchádzajúceho zamestnávateľa.

Hotovosť

S paušálnou sumou sa vyberá daňová zrážka vo výške 20%, ktorá sa vzťahuje na IRS. Účastníci vo výške do 59 1/2 budú takisto vyberaní sankcie vo výške 10% predčasného výberu. Pre všetkých účastníkov bude 20% daň započítaná do dane z príjmov splatnej na konci roka, pričom 10% nebude.

Prechod do novej spoločnosti je 401K

Výsledkom plánovania 401k v pláne novej spoločnosti 401k nie sú žiadne dane ani penále, ktoré vyberá IRS.

Rollover Do pravidelného IRA

Finančné prostriedky môžu byť navrátené do pravidelného IRA bez akýchkoľvek daňových dôsledkov, pokiaľ sú presunuté do 60 dní.

Prevrátenie do Roth IRA

Vzhľadom k tomu, 401k peniaze sú pretax peniaze a Roth IRA obsahujú po-finančné prostriedky, musí účastník zaplatiť dane z 401k peniaze, aby v súlade s pravidlami IRS.

Prevrátenie do IRA

Táto možnosť umožňuje investície do finančných nástrojov, ako sú komodity, nehnuteľnosti a daňové záložné práva. Platí aj pravidlo 60 dní.