Obsah:
- Zatvorte IRA
- krok
- krok
- krok
- Re-charakterizovať Roth konverziu
- krok
- krok
- krok
- Zastaviť automatické príspevky
- krok
- krok
- krok
Pri prispievaní do IRA určujete peniaze ako dlhodobé úspory na dôchodok. IRS dáva IRA osobitné daňové úvahy; tradičné IRA odpočítavajú príspevky z príjmov a odkladajú dane až do rozdelenia, zatiaľ čo Roth IRA neodpočítavajú príspevky, ale rastú bez dane. Existuje niekoľko spôsobov, ako zrušiť svoju IRA: zavrieť a vziať peniaze; re-charakterizovať Rothovu konverziu; alebo zastaviť automatické príspevky.
Zatvorte IRA
krok
Obráťte sa na správcu plánu a požiadajte o formulár na distribúciu.
krok
Vyplňte formulár a zvoľte si úplné odstúpenie. Všimnite si, že existuje automatická 20% zrážka pre distribúcie spolu s 10% pokutou, ak nie ste ešte 59 1/2 rokov.
krok
Odošlite formulár a počkajte, kým príde šek.
Re-charakterizovať Roth konverziu
krok
Určite, či máte nárok na opätovnú charakterizáciu. Re-charakterizácia Roth IRA berie peniaze, ktoré ste konvertovali z tradičného IRA na Roth IRA a umiestni ho späť do tradičnej IRA. Na to, aby ste sa kvalifikovali, nesmiete absolvovať konečný termín na podanie daňových priznaní (vrátane predĺžení) v roku, v ktorom ste finančné prostriedky previedli. Ak by ste teda konvertovali v roku 2009, vaše daňové priznanie by sa normálne splatilo 15. apríla, čo by znamenalo, že tento termín by sa mal zmeniť.
krok
Obráťte sa na administrátora plánu IRA, aby ste získali "re-charakterizáciu papierovania". Vyplňte dokumentáciu a predložte ju pred termínom.
krok
Súbor IRS formulár 8606 so svojimi daňami. Riadok 8 sa týka množstva, ktoré sa znovu charakterizuje.
Zastaviť automatické príspevky
krok
Obráťte sa na správcu IRA a požiadajte o administratívu, aby ste zastavili automatické príspevky pochádzajúce z kontrolného alebo sporiaceho účtu. Automatické príspevky sú populárne pre tých, ktorí nechcú prísť s veľkým paušálnym príspevkom na konci roka. V závislosti od správcu IRA, môžete robiť pravidelné príspevky len za 25 dolárov mesačne.
krok
Vyplňte papierovanie, podpíšte ho a odošlite.
krok
Potvrďte s bankou, že príspevky sa zastavili. Skontrolujte svoj bankový výpis v deň, keď sa obvykle vyberie výber na distribúciu.