Obsah:
Z rôznych dôvodov, ako sú vysoké poplatky za údržbu a zlé investičné možnosti, možno budete chcieť prevrátiť finančné prostriedky vo vašom súčasnom zdravotnom sporení na iný HSA. Ak chcete vykonať prevrátenie, musíte sa obrátiť na správcu, ktorý vlastní váš bežný účet.
Kontaktovanie správcu
HSA môžu otvárať len správcovia alebo správcovia kvalifikovaní na základe interných príjmov. Správcom je finančná inštitúcia, ktorá ponúka plán, ako napríklad banka, úverová únia alebo poisťovňa. Ak máte svoj plán prostredníctvom svojho zamestnávateľa, vaše HSA je stále v držbe správcu. Ak chcete získať pokyny o prevrátení HSA, obráťte sa na správcu vášho bežného účtu. Ak váš zamestnávateľ sponzoruje váš plán, obráťte sa na oddelenie ľudských zdrojov alebo na administrátora plánu.
Požiadať o distribúciu
Ak chcete požiadať o distribúciu svojich prostriedkov HSA, postupujte podľa pokynov správcu. Možno budete mať možnosť vyplniť a odoslať formulár distribúcie online. V opačnom prípade môžete formulár odoslať, odoslať faxom alebo zrušiť. Vo všeobecnosti musíte na formulári uviesť identifikačné údaje, ako je adresa a číslo sociálneho poistenia, plus suma, ktorú chcete zaplatiť. Toto množstvo môže byť čiastku alebo čiastočnú sumu zostatku, Vaša banka môže dať peniaze priamo na váš bankový účet, alebo vám môže poslať šek.
Môžete požiadať iba o jeden prevrátenie za rok. Máte tiež 60 dní od doručenia distribúcie na vloženie prostriedkov do nového HSA. Ak nesplníte 60-dňovú lehotu, vaša distribúcia bude podliehať dani z príjmu a 20-percentnej pokute.
Vyplňte formulár Príspevku
S novým poskytovateľom už musíte mať zriadenú službu HSA, aby ste mohli požiadať o vloženie prostriedkov na prevrátenie. Možno budete musieť vyplniť konkrétny formulár oprávňujúci vášho nového poskytovateľa na vykonanie vkladu. Vo všeobecnosti musíte priložiť príspevok k prevráteniu pomocou formulára.
Zatvorenie účtu
Formulár distribúcie vášho starého poskytovateľa môže mať možnosť ukončiť váš predchádzajúci účet HSA. Ak nie, zavolajte poskytovateľa a požiadajte ho o zatvorenie účtu.