Obsah:
krok
Ak dostanete štátny dôchodok alebo dôchodkový príjem, môžete odpočítať až 4 000 USD zo svojho daňového priznania. Súkromné dôchodky alebo dôchodkové príjmy podliehajú zrážke vo výške 2 000 USD. Nemôžete si odpočítať, ak nevyberiete peniaze z vášho dôchodkového účtu. Okrem toho nedostanete zrážku, ak čerpáte dôchodkové dávky z plánu zamestnávateľa, ale naďalej pracujete pre zamestnávateľa, od ktorého poberáte dávky.
význam
výhoda
krok
Prínosom oslobodenia od dôchodku je, že si počas dôchodku ponecháte viac svojich príjmov. Zatiaľ čo odpočet je malý, je to viac, než by ste inak dostali bez zrážky. Štátne dôchodkové dávky najviac od štátu a federálne dôchodky sú odpočítateľné až do výšky 4000 dolárov. Ženatý a podaný spoločne s vládnym dôchodkom vám umožňuje odpočítať až 8 000 dolárov. Okrem toho môžete pokračovať v práci a získať odpočet od IRA. Pravidlo o výnimke sa vzťahuje len na plány zamestnávateľov.
nevýhoda
krok
Výška výnimky je malá. Aj keď je to lepšie ako nič, stále musíte platiť daň z príjmu z väčšiny vašich dôchodkových dávok. To nemusí stačiť na to, aby ste sa vyhli zdaneniu svojich dávok sociálneho zabezpečenia. Zdanenie dávok sociálneho zabezpečenia nastáva vtedy, keď polovica príjmov zo sociálneho zabezpečenia a všetkých ostatných príjmov, ktoré nie sú spojené so sociálnym zabezpečením, presahuje ročne 25 000 USD, ak ste slobodný a 32 000 USD, ak ste ženatý.
úvaha
krok
Zvážte konverziu akéhokoľvek tradičného zamestnávateľského plánu na plán Roth. Budete musieť zaplatiť daň z príjmu z celej sumy konverzie. Využite zrážky, ktoré máte k dispozícii v Severnej Karolíne. Po zaplatení dane z konverzie, Severná Karolína oslobodzuje všetky vaše príjmy Roth z dane z príjmu, takže nebudete musieť starať o zaplatenie dane z príjmu z distribúcie z vášho dôchodkového účtu.