Obsah:
Bankové účty poskytujú množstvo užitočných funkcií, od udržania peňazí v bezpečí, aby ste získali úrok, a dávajú vám možnosť písať šeky alebo robiť automatické vklady a výbery. V niektorých prípadoch však možno budete musieť zatvoriť bankový účet. Či už hľadáte účet s lepšími funkciami, presťahujete sa do regiónu, kde vaša súčasná banka nepracuje alebo reorganizuje vaše osobné financie, na uzavretie štandardného bankového účtu budete potrebovať niekoľko dokumentov.
Identifikačné dokumenty
Ak plánujete zatvoriť bankový účet osobne vo vašej miestnej pobočke, pravdepodobne budete musieť predložiť identifikačné dokumenty. Identifikačné predpisy bránia bankám uzavrieť účty bez povolenia držiteľa účtu. Vo väčšine prípadov postačuje vodičský preukaz ako dôkaz totožnosti. Ostatné identifikačné doklady, ako napríklad pas, vojenský preukaz totožnosti alebo preukaz totožnosti bez vodiča, vám tiež umožnia preukázať banke, že ste majiteľom účtu.
Dokumenty číslo účtu
Dokumenty, ktoré uvádzajú číslo účtu pre bankový účet, ktorý chcete zatvoriť, sú pre proces tiež dôležité. V niektorých prípadoch budete môcť odoslať žiadosť o uzavretie účtu poštou bez toho, aby ste vytvorili identifikačný dokument. Stále však budete musieť vytvoriť číslo účtu tak, aby banka mohla identifikovať účet a zabezpečiť, aby sa meno a adresa, na ktoré požadujete šek na peniaze, zhodovali s informáciami v súbore. Čísla účtov sa zobrazujú na výpisoch z bankových účtov, vkladových listoch, prehľadoch a úvodných dokumentoch o otvorení, ktoré ste dostali pri prvom spustení účtu.
Výpisy a knihy
Pred uzatvorením bankového účtu budete musieť zabezpečiť, aby boli všetky neuhradené šeky preplatené a všetky vklady sú k dispozícii na vašom účte. Môžete to overiť vyvažovaním svojho účtu pomocou najnovšieho výpisu z účtu a vlastnej knihy pre sledovanie debetov a kreditov v rámci účtu. Ak máte nevybavené šeky, ktoré sa objavia vo vašej knihe, ale ešte nie sú vo vašom vyhlásení, budete musieť počkať, kým ich zrušíte, než zatvoríte účet alebo riskujete, že sa šeky odrazia, keď sa niekto pokúsi hotovosť alebo ich uložiť. Podobne platí, že výplaty od vášho zamestnávateľa budú vrátené, ak sa pokúsi vložiť ich do uzavretého účtu, pričom vám ponechá ďalšie kroky na zabezpečenie vašich peňazí a ich nasmerovanie na váš nový účet.
Nové dokumenty účtu
V mnohých prípadoch je najjednoduchší spôsob, ako uzavrieť bankový účet, tým, že najprv pripravíte nový účet, ktorý bude slúžiť tým istým potrebám, ako je účet, ktorý sa chystáte ukončiť, napríklad automatické písanie šekov na účty a prijímanie priamych vkladov. Ak budete postupovať podľa tejto stratégie, budete potrebovať informácie o novom účte, napríklad novú účtovnú knihu s číslom účtu alebo zhrnutím účtu online, ktoré môžete zobraziť v počítači. Tieto dokumenty vám umožnia previesť alebo vložiť finančné prostriedky z účtu, ktorý zavriete, a sledovať svoj osobný rozpočet pri prechode medzi účtami.